Tout savoir sur les nouvelles arnaques financières
Nous avons déjà évoqué dans un article précédent l’attitude à tenir face aux publicités pour des placements miraculeux. Mais l’imagination des escrocs a peu de limites et l’Autorité des Marché Financiers tire à nouveau la sonnette d’alarme : il existe de nouveaux types d’escroqueries financières. Voici ce que vous devez connaître à leur sujet… pour vous protéger, vous et vos proches !
Du Forex aux cheptels bovins en passant par le vin
L’arnaque d’investissement star des années 2015-2017 fut probablement celle à l’investissement dans le Forex, c’est à dire les marchés d’achat/vente de monnaies internationales. Celle-ci s’accompagnait d’autres produits financiers à haut rendement (et à très haut risque) comme les options binaires et les CFD. Les autorités ont fait ce qu’il fallait en France pour lutter contre ce phénomène qui est en très net recul. Ce sont donc à présent de nouveaux placements qui ont les faveurs des escrocs.
Aujourd’hui, on assiste à une véritable diversification des supports d’investissement dont les principaux sont :
- les terres rares et autres minerais peu connus du grand public
- les bitcoins et autres cryptomonnaies
- les diamants et autres pierres précieuses
- les vaches et les cheptels en tout genre, des produits vinicoles
- des fonds de placement mélangeant plusieurs de ces produits
On vous propose un investissement dans un de ces domaines ? Soyez méfiants… très méfiants même ! Et dans le doute abstenez-vous absolument ! L’essentiel des démarches commerciales et publicitaires sur le sujet cachent en effet des escroqueries.
La mécanique de l’arnaque
Le principe est d’abord de vous attirer avec une promesse : ceux qui connaissent le secret de l’investissement sur tel marché peu connu gagnent beaucoup d’argent… et vous pouvez vous aussi participer à la fête ! Progressivement, les victimes vont être entraînées dans une spirale d’engagement savamment orchestrée qui va les mener à mettre beaucoup d’argent sur la table.
Une fois que vous avez cliqué sur la publicité pour en savoir plus, vous allez tomber sur des sites plutôt correctement documentés. Les différents marchés visés dans ces escroqueries ont en effet de nombreuses particularités techniques qui sont généralement bien présentées. Cela leur donne une apparence de sérieux qui permet de convaincre de nombreuses personnes d’aller plus loin, y compris des gens bénéficiant de bonnes connaissances financières de base, comme dans ce témoignage.
Un marketing très au point
La suite va toujours se dérouler en ligne, mais cette fois, vous aurez la plupart du temps à faire avec un « conseiller » qui s’occupera de vous personnellement. Il échangera dès lors avec vous très régulièrement, par messagerie mais aussi par téléphone (dont le numéro est français).
Pour vous convaincre de mettre quelques billes dans ce placement miracle, on va vous proposer d’ouvrir un compte sur un site spécifique et d’y placer un faible montant. Cet essai sera systématiquement gagnant et va vous mettre en confiance. On vous propose donc d’augmenter la mise régulièrement, notamment l’aide de relances téléphoniques particulièrement insistantes.
Les virements que vous devez effectuer pour ces placements se font sur des comptes de pays proches de la France qui peuvent même faire partie de la zone Euro. Résumons :
- l’investissement proposé est bien documenté
- vous gagnez de l’argent
- vos contacts avec votre conseiller sont bien réels, efficaces et sérieux
- vous avez à faire une société apparemment établie en France
… difficile de résister, non ?
Le piège se referme
Malheureusement, lorsque vous voulez récupérer un peu de l’argent que vous avez ainsi placé les problèmes commencent.
- on vous demande de payer différents frais
- votre super-conseiller devient mystérieusement difficilement joignable.
- vous n’arrivez pas à mettre la main sur votre argent
- vous comprenez finalement que tout est perdu
Certains escrocs vont même encore plus loin. Avec une nouvelle identité, ils tentent de vous faire verser de nouvelles sommes d’argent sous différents prétextes : soit parce que vous devez de l’argent du fait des opérations financières que vous avez faites, soit parce qu’on vous promet que vous allez récupérer les sommes perdues moyennant quelques frais… Ces nouvelles sommes seront bien évidemment elles aussi perdues.
Des conséquences terribles
Les escroqueries financières sont, avec certaines arnaques sentimentales, les plus destructrices pour leurs victimes. Ce sont en effet celles qui mettent en jeu les montants les plus importants : certaines personnes voient parfois disparaître les économies de toute une vie en quelques semaines.
Dans bien des cas, les victimes ont honte et essaient de cacher le problème à leur entourage ! Bien souvent viennent même des idées noires… qui peuvent mener à une issue fatale.
Un profil de victime bien particulier
Répartition des victimes d’arnaques financières selon l’âge (source AMF)
La victime-type de l’arnaque de l’escroquerie financière a quelques caractéristiques :
- dans 65% des cas, elles ont plus de 50 ans
- elle est en moyenne, plus aisée et mieux éduquée que le reste de la population
- l’isolement social est un facteur de risque supplémentaire
Toutefois, aucune tranche d’âge ou classe sociale n’est complètement épargnée… et même si vous ne vous sentez pas concernés, dites-vous que vos parents ont de bonnes chances de l’être.
Nos conseils contre les arnaques financières
Quelques vérifications de base permettent d’éviter l’essentiel des pièges.
- faites un contrôle sur la fiabilité du site de la société sur scamdoc.com
- vérifiez que la société d’investissement existe et qu’elle est française via infogreffe
- vérifiez qu’elle est enregistrée à l’ORIAS (obligatoire !)
- prenez garde aux usurpations ! Certaines sociétés se font passer pour des structures réelles. N’hésitez pas à faire des recherches complémentaires pour vérifier si votre contact fait bien partie de la société qu’il prétend
Si jamais vous vous laissez tenter pour un placement, retenez les points suivants :
- les placements à haut rendement sans risque n’existent pas
- si on vous demande de faire un virement à l’étranger (même dans un pays proche, même si les prétextes semblent très bons), arrêtez tout
- si on insiste pour vous faire miser plus d’argent, arrêtez tout
- vous devez parler de ce que vous faites à vos proches : ils auront du recul pour analyser la situation et pourront vous aider avant que les choses n’aillent trop mal
- au moindre doute, contactez l’AMF au 01 53 45 62 00
Encore une fois : Ces conseils sont aussi valables pour protéger votre entourage… alors partagez-les !
Je bricole des choses sur le web depuis la création de ma première société en 2004. Je fais partie de l’aventure Signal Arnaques (mais aussi Scamdoc et Scampredictor) depuis ses débuts, en particulier pour m’occuper des aspects techniques.
Bonjour, je remarque que ce sont les personnes âgées qui sont les plus vulnérables du fait de l’insécurité sociale qui règne en ce moment avec le coût de la vie et les pensions qui n’augmentent pas… ! ça crée déjà un sentiment de peur à la base, ce qui fait qu’on devient plus vulnérable, il est clair que si nous n’étions pas en proie à nos sentiments & à nos émotions, on ne ferait jamais d’erreur, nos politiquex et le banquiers font tout pour!
document bien renseigné et très clair, mais pour moi l’information arrive trop tard. j’ai souscrit à indigo- patrimoine une somme importante et à partir de vos données. j’ai vérifié la crédibilité de cette société et je viens de comprendre que je me suis fait escroqué.
Effectivement, c’est mal parti : https://www.scamdoc.com/fr/view/85436
Bonjour Claude,
Moi aussi j’ai fait la bêtise de mettre de l’argent sur le site indigo-Patrimoine.
Pouvez-vous me dire quelle est votre banque et à quelle moment elle a eu l’information que vous aviez été escroqué, si vous l’avez avertie de votre escroquerie?
Personnellement, j’ai porté plainte auprès du procureur de la République de Nanterre et j’ai fait une déclaration de l’escroquerie sur le site Signal-arnaque.com et sur le site du ministère de l’intérieur PHAROS.
Je sais aussi qu’une plainte ou des plaintes ont été déposées à Toulon et que la police judiciaire fait une pré-enquête.
Je sais que L’AMF est au courant de l’escroquerie d’indigo-patrimoine.com qui usurpe la société anglaise Indigo Global Partners Limited. Le problème est que l’AMF n’a pas encore mis sur sa liste noire le site indigo-patrimoine.com. L’autre problème est que l’AMF ne veut pas reconnaitre par écrit qu’ils sont au courant de cette escroquerie depuis un moment.
La banque de France se dit au courant lorsque l’on les appelle au téléphone.
Il y a un problème en France au niveau communication des escroqueries.
Le site Pharos du ministère de l’intérieur permet de renseigner des alertes en cours mais le public n’y a pas accès. Donc il ne sert à rien.
Lorsque vous appelez le Numéros 0805805817 du ministère de l’intérieur, on vous explique que c’est ballot de vous êtes fait escroquer et que quand vous êtes un professionnel de l’escroquerie, vous détectez rapidement que ce site est une escroquerie !
La bonne affaire.
Cristal,
Bonjour moi je me suis fait arnaquer de 5000 euros par une société fictive en fait basée en Israël vendant des parts de places de parking de l aéroport de Vienne, qui s appelle providence investissement ou Providence Patrimoine et sévit toujours sur le net. Leur site est tellement bien fait…mais j aurais dû me méfier des 12 % de rendement sans risque. Le problème est que l escroc m a demandé photocopie de mon passeport et j ai très peur à présent d une usurpation d identité.
Bonjour
Attention arnaque!!!!!
Deux sites du même groupe prétendent être basés au Luxembourg alors que c’est faux vous présentent une gamme de produits à des prix alléchants
Vous passez commande et ensuite vous recevez un mail de confirmation vous indiquant que la livraison prend de 2 à 4 semaines
Premier mensonge
J’ai commencé à douter et après avoir consulté les avis je me suis rendue compte que effectivement c’est une pure arnaque.Je leur ai envoyé un mail demandant l’annulation et le remboursement.Leur réponse rapide étaient qu’il ne fallait pas m’inquiéter car les produits venaient de l’étranger
Une fois le montant total de ma commande encaissé (60€) je n’ai plus eu aucune réponse
J’ai compris trop tard que je me suis fait arnaquer !!!!
Ces sites sont : Madame cosmétiques et le royaume du bijou
Bon je viens de voir que je fais partie de la population à plumer avec les plus grosses sommes. Aucune importance! non pas que je suis prêt à plumer, désolé pour les arnaqueurs, mais ma méfiance naturelle m’a toujours protégé jusqu’à ce jour. Les règles simples énoncées sur ce site, je les pratiquais avant de les découvrir et je peux assurer qu’elles sont efficaces quelles que soient les circonstances
Moi je me suis fait arnaquer par Christophe Grange sur des placements via la market postbank de Ferme Bio Serenity. Une Grosse somme…Je crains fort d’avoir tout perdu… Il me reste à me serrer la ceinture et refaire des économies, mais je n’arriverais pas à récupérer le montant perdu avant plusieurs années…
Bonjour, j’ai vécu une “expérience” de grosse arnaque en investissant chez Eureeca.net (plateforme de crowndfunding). Si Eureeca existe bel et bien et est une société respectable, Eureeca.net (c’est là qu’ils sont très malins) est une usurpation. Mes conseillers étaient très compétents, d’excellents manipulateurs (je le constaterai plus tard, trop tard…) et fort sympathiques. Et pourtant, je suis méfiante lorsqu’il s’agit d’argent. Il faut croire que le confinement m’aura fait baisser la garde…
Quelques semaines après avoir déposé plainte auprès de la Police, j’ai été contactée par le département PERCIVAL de la Gendarmerie. C’est le service chargé des escroqueries à la carte bancaire et sur Internet. L’officier m’annonçait qu’une grosse part de l’argent que j’avais placé avait pu être récupéré par la BCE (Banque Centrale Européenne) et qu’après avoir réglé les frais de douane (qui me seraient ensuite remboursés), l’argent me serait restitué. J’étais prête à y croire. Je voulais y croire ! Les documents envoyés (par mail) de la Gendarmerie semblaient “réels”. J’ai toutefois vérifié le nom de mon interlocuteur auprès du commissariat où j’avais déposé plainte et comme il fut validé par l’officier de police, j’y ai vraiment cru. C’est en en parlant avec des proches que j’ai réalisé qu’il s’agissait d’une nouvelle arnaque. Les escrocs sont allés jusqu’à détourner le site d’un cabinet d’avocats de Perpignan et celui de la Gendarmerie Nationale… ils sont vraiment très forts ! Mais ils ont peut-être commis une erreur en s’attaquant à la Gendarmerie Nationale. Et c’est, peut-être, ce qui m’aidera à récupérer tout ou partie de mes investissements. Garder l’espoir quelque part…
Dernièrement, rebelote. Cette fois-ci, c’est un cabinet londonien qui me dit être mandaté par la BCE pour me restituer mon argent. Ils ont dû comprendre que ça ne prenait plus…
Si d’autres personnes ont été arnaquées par Eureeca.net, mettons-nous en contact, si vous le voulez. A plusieurs, nous sommes plus forts.
Courage à tous,
Vigilance pour les autres, que nos mésaventures vous soient utiles…